邵武郵政月山關營業所：抓源頭 拓客戶 助力余額加速快跑

　　在2023-2024跨年度“辰勢而上 龍騰虎躍”首季余額競賽中，邵武月山關營業所余額凈增8091萬元，其中三年期理財銷售281萬元，競賽完成率193%，列全市第一位，榮獲“辰勢而上 龍騰虎躍”余額競賽“十強”網點。截至3月31日，月山關營業所余額規模達6.8億元，年凈增4970萬元，列全省第四位。

　　抓好代發 提升存量。網點持續做好到期客戶“留存+提升”工作，現有獨女、二女兩項代發，客戶數1.2萬戶，每年上賬金額約1100萬元，逐年新增1000戶左右。視代發客戶為“聚寶盆”，做好客戶建檔，代發客戶余額1.62億。借助社?？椖科鯔C，發展社保代發客戶556戶，月上賬約200萬元。通過開展“金龍送福 鴻運當頭”余額主題營銷活動，加大電聯量，落實網點每日總電聯數不少于200戶，首季金桂級及以上客戶提升136戶，累計6595萬元。

　　走千訪萬 常態活動。春節前后網點組織4場客戶答謝宴，邀約網點高端客戶，并以一帶一和家宴形式尋求轉介，成功開發新客13位，攬收他行資金820萬元，期繳保險37萬元；網點通過老客戶了解到其家族加油站、電站年底有分紅，請該客戶邀約其家族成員參加網點榮譽宴，后續跟蹤，成功攬收分紅款280萬元；每周開展2場沙龍，借助CRM系統，邀約客戶開展“月月生日會”、VIP客戶茶話會等活動；堅持有節過節，無節造節，開展各類廳堂營銷活動；每月組織網點人員以網格化劃片方式走訪商家，了解客戶資金使用情況，做到客戶分層分級維護，明確維護責任人；每月開展達標商戶送油活動，生日商戶送生日禮；春節前開展商貿客戶大拜訪活動，為商戶送上新春禮品和祝福，節后開展商貿客戶大拜年，宣傳微信提現政策，累計攬收商貿款1300萬元；每月到共建社區宣傳金融知識，開展“兩進兩出”活動，逢節開展共建活動；與共建社區開展“元宵節”拔河、套圈等活動，提升郵政品牌形象；春節前，網點人員帶上掛歷、新春禮包、小禮品等走訪周邊村落，拜訪重點客戶和外出返鄉人員，首季攬收返鄉款680萬元。

　　過程管理 團隊協作。常態電聯邀約，所主任、理財、大堂每日電聯客戶20戶，柜員每日電聯10戶；強化陣地營銷，各崗位養成100%開口習慣，宣傳存款政策，累計攬收跨行資金5062萬元；固化會議組織，召開日、周、月復盤會，總結經營管理亮點、分享優秀做法和解決存在問題。（福建郵政工會）