旗開得勝！揭秘500萬元大單的誕生

　　“恭喜杉樹坳營業所成功預約保險500萬元，打破威遠郵政單筆出單記錄！”

　　12月1日上午，保險開局戰的序幕剛拉開不久，內江市威遠縣杉樹坳郵政營業所便傳來振奮人心的好消息，成功的喜悅被點燃之時，營業所的伙伴們也不禁回想起這一單的來之不易。

　　先謀快動覓良機

　　2022年底，理財經理林英為一位客戶辦理業務時，從閑聊中得知客戶的朋友近年來在國外從事外貿生意。盡管客戶只是隨口一提，林英卻一直記在心間，不久后請對方牽線搭橋，經引薦認識了許先生。

　　2023年初，林英將回國的許先生邀約至網點，但首次溝通的結果并不理想。從未接觸過郵政金融服務的許先生，對林英的積極推薦半信半疑，最終只辦理了銀行卡開卡業務，用于周轉少量流動資金。

　　“許先生經商，投資比較保守，理財很有個人想法，我們要針對他的需求和習慣，制定階段性策略，長遠規劃。”經過一次次與客戶的主動溝通，一次次例會的深度挖掘，春節期間，營業所負責人吳燕再次邀約客戶到訪，通過專業的資產配置敲開了許先生的心門。

　　考慮到許先生看重資產的安全性與延續性，吳燕建議他先體驗收益穩健的定期產品，發現其更愿意接受現金價值高的產品，又推薦了期交產品。許先生在一次次交流中，感受吳燕和團隊的專業能力，最終購買了20萬元中郵長期期交產品，同時辦理100萬元定期存款。

　　咬定青山不放松

　　一次偶然機會，吳燕了解到許先生當前有好幾百萬的閑置資金，是極具潛力的價值客戶。于是她同林英商議：“得把許先生當作投入資產500萬元的客戶來精心維系，必須要有獲得客戶完全信任的決心。”

　　因許先生長期獨自一人在國外，每逢春節、國慶才回家，因此無論是節假日還是網點活動，吳燕都是第一時間想到許先生。她通過微信、電話送上節日祝福和關切問候，還帶上慰問品去看望他留守在家的父母，偶爾兩位老人遇到急事難題，吳燕也會立馬上門幫助解決。

　　在與老人們漸漸熟絡起來后，吳燕得知許爸爸酷愛唱歌，便邀請他加入威遠郵政舉辦的“快樂老年大學”，鼓勵他參加文體活動，豐富老人的老年生活。許爸爸也在吳燕的幫助下，認識了許多志同道合的老年客戶，結交了不少朋友。

　　感受到吳燕的真誠與熱心，許爸爸對她贊許有佳，時常向許先生提起。“我父親每周都跟我分享他在老年大學的點滴，夸你們活動辦得好，杉樹坳營業所平時十分關心老兩口的生活，看到他們那么開心，我也就放心了。”許先生說道。

　　隨著許先生對郵政的服務越來越認可，林英尋找良機大膽出擊，為其分析金融市場態勢，講解郵生活積分活動與會員權益，積極引薦私行客戶理念，并結合客戶偏好風險低、資金周轉靈活類產品的特點，向他推介相關活期理財產品。

　　關心與專業相融，網點逐漸拉進與許先生的距離，收獲客戶的信任與支持，許先生陸續將他行500多萬元資產轉入郵政。

　　鐵杵終會磨成針

　　今年10月底，內江市郵政分公司周密部署，成功舉行了客戶財富論壇峰會，杉樹坳營業所積極籌備，精心篩選，共邀約了11位客戶，許先生也是受邀客戶之一。

　　由于許先生人在外地工作來不及趕回來，吳燕便全程為他現場直播，盡管隔著屏幕，講師對市場形勢、投資策略、家庭財富管理等專業的見解與建議，依然令許先生聽得津津有味、頻頻點頭。在保險認購環節，他爽快地認購了500萬元保險，并主動提出推遲出國時間，大力支持網點12月1日的保險搶單工作。

　　毫厘之優定乾坤。像許先生這樣因網點精心拓客維客而傾心郵政的客戶還有許多，也得益于網點馬拉松式的蓄客之道，堅持不懈的努力最終取得收獲。

　　為搶早抓前，堅定蓄能固發展，今年4月，內江郵政開啟了“走千訪萬”蓄客活動，杉樹坳營業所以擴大客戶資源為中心，堅持每周深入3個社區設點講解反電詐知識，搭載業務宣傳，長期與居民“混臉熟”。每天至少走訪6戶商戶，上門問需。截至10月底，營業所的郵政員工們已走訪近15個小區，發展有效商戶400多戶。

　　杉樹坳營業所還將特色活動作為抓手，舉辦“投教知識講座”“女性客戶文化沙龍”“快樂老年大學”等活動，讓客戶近距離、多方位感受到郵政的金融服務。截至目前，老年大學的學員客戶已達340人，大家在活動中不僅放松娛樂，還掌握了理財技能。

　　聚沙成塔方登高。旺季蓄能期間，杉樹坳營業所保險蓄客77筆，蓄金1265萬元，為打贏保險首戰筑好了堅實的戰斗堡壘。據悉，截至12月1日，營業所預約投保11筆、總保費671萬元，位列全市第一位。

　　好運不會從天而降，成功離不開以專業取信客戶，以用心打動客戶。“第一天取得的成績讓我們信心倍增，我們將全力以赴，穩扎穩打，決勝‘開門紅’！”展望接下來的戰役，吳燕和營業所的小伙伴們充滿期待，相信憑借深度探索、精準營銷、暖心服務，杉樹坳營業所將乘勢而上，再攀高峰。