松滋預(yù)約投保全省第一

　　松滋市郵政分公司認真落實省、市分公司跨賽工作部署，轉(zhuǎn)變思路明戰(zhàn)術(shù)、夯實基礎(chǔ)強執(zhí)行，通過“五轉(zhuǎn)五有”，推動代理保險“開門紅”工作取得初步成效。截至12月25日，累計新增保費（包括預(yù)約投保和延期結(jié)算）2.89億元，其中，預(yù)約投保規(guī)模暫列全省第1位。

　　一、思想轉(zhuǎn)變，讓搶前抓早更有力度

　　一是提前謀劃強定位。在荊州市郵政分公司的指導下，提前制定蓄客計劃。同時，對標省內(nèi)先進單位，自我加壓，提前起跑。二是全面研判強部署。根據(jù)省、市分公司工作提示，針對今年代理保險首賣形勢，召開專題會議，對客戶、產(chǎn)品及人員進行全面安排和風險預(yù)演。三是全員摘標強氛圍。10月31日晚上召開代理金融跨賽啟動會，各網(wǎng)點對AUM和首賣保費分別進行摘標；發(fā)出動員令，號召全體員工打贏首賣，完勝跨賽。四是明晰方向強蓄客。堅持以理財蓄客、躉期并蓄、大單先行為原則，做實蓄客蓄收。同時明確節(jié)奏，步步為營，打破慣性思維，推進躉交、期交齊頭并進。針對今年預(yù)定利率、高結(jié)算利率的產(chǎn)品份額持續(xù)減少等市場變化，樹立穩(wěn)定收益型產(chǎn)品需要“搶”的理念。

　　二、營銷轉(zhuǎn)變，讓獲客蓄客更有廣度

　　一是項目拓展找增量。開展社保卡“破零行動”，以新增存款激活客戶、以綁卡鎖定客戶、以保險蓄客穩(wěn)定客戶。二是商戶活動引流量。建立“郵商聯(lián)盟”，通過網(wǎng)點為客戶派發(fā)消費券、商戶轉(zhuǎn)介禮形成雙向引流，并確保覆蓋到每一個行政村和社區(qū)。三是排查營銷提存量。各網(wǎng)點根據(jù)客戶當前資產(chǎn)情況，進行精準邀約，對客戶進行合理的產(chǎn)品配置和比例分析，有序推動AUM結(jié)構(gòu)化增長及保險蓄客。四是設(shè)定門檻抓大單。轉(zhuǎn)變縣域農(nóng)村經(jīng)濟客戶資產(chǎn)不高的固化思維，在今年的蓄客活動中，抓好10萬元以上蓄客大單。首賣期間單均保費19.6萬元，較去年同期提升5.6萬元。

　　三、服務(wù)轉(zhuǎn)變，讓客戶經(jīng)營更有溫度

　　一是執(zhí)行特色權(quán)益包。在VIP和財富客戶“兩節(jié)一生”權(quán)益中，定制個性化禮品，為AUM發(fā)展和保險首賣奠定了良好基礎(chǔ)。二是執(zhí)行標準產(chǎn)品包。排查客戶適銷產(chǎn)品，以客戶的實際需求為出發(fā)點，進行標準化資產(chǎn)配置。在滿足不同客戶資金靈活度的同時，確保每萬元綜合資產(chǎn)的收益大于單純儲蓄存款收益。三是執(zhí)行廳堂活動包。通過開展財富客戶專屬生日禮、新客有禮、金卡資產(chǎn)達標禮、信用卡加辦禮、綁定有禮、他行亮單禮和軍人優(yōu)待證激活禮等活動，確保網(wǎng)點在廳內(nèi)宣傳、電訪及面談、外拓活動時，每一個動作和營銷都有著力點。

　　四、管理轉(zhuǎn)變，讓政策管控更有精度

　　一是蓄客節(jié)點管控。蓄客細化為10個節(jié)點，明確每個節(jié)點網(wǎng)點的蓄客計劃、目標客群、營銷措施。二是一戶一封完美件管控。每天班后，市金融業(yè)務(wù)部對網(wǎng)點的一戶一封內(nèi)容進行分組審核，包括：是否開通手機銀行和網(wǎng)銀、資金存放形式等，通過審核的完美件才視為有效蓄客。三是開展五大崗位競賽。對跨賽金融重點業(yè)務(wù)指標（AUM、躉期交保險、商戶收單、移動支付綁卡等）設(shè)定相應(yīng)分值，分五大崗位進行業(yè)績積分，在每日通報、每周例會上進行分析，形成了“你追我趕、不甘人后”的爭先氛圍。

　　五、支撐轉(zhuǎn)變，讓機關(guān)督導更有深度

　　一是定期下發(fā)重點工作提示。市金融業(yè)務(wù)部擬定客戶排查式營銷思維導圖，對客戶分配、電邀及面談話術(shù)、每日復盤和鎖客進行明確指導。同時，根據(jù)重點工作安排，實時形成工作提示。二是組建網(wǎng)點地推團隊。通過人員調(diào)整和盤活，組建網(wǎng)點地推團隊。對重點難點項目，通過地推團隊進行統(tǒng)籌推進，協(xié)助網(wǎng)點開發(fā)營銷。形成“廳內(nèi)有財富隊伍、廳外有地推隊伍”的人員結(jié)構(gòu)。