連續兩年獲得金融風險合規管理先進團隊一等獎，他們做了什么？

　　近日，省分公司對2019年全省郵政代理金融風險合規先進集體及個人進行表彰，自貢市郵政分公司連續兩年獲得先進團隊一等獎，楊勇、彭蕙敏、王丹3人被評為“合規衛士”，全市四五級高風險網點被徹底消滅，成績的背后，他們是這樣做的——

　　以風險防范為基礎  著力強化合規文化意識

　　合規文化是孕育健康發展的土壤，提升合規的自覺性，防止輕微違規向嚴重違規轉變，是自貢市郵政分公司代理金融合規管理的目標。自貢市郵政分公司以風險防范為基礎，著力合規文化的根植推廣，通過到監獄等教育地點開展警示教育文化活動，用活生生的案例警示員工必須增強化合規文化意識，緊繃風險防控這根弦；同時暢通舉報渠道，完善異常舉報獎勵等措施，定期分崗位開展操作及合規培訓，層層傳導案防理念，提升整體合規素質。2019年通過暢通舉報渠道,提前勸退1名異常行為員工，讓風險苗頭止步于“門外”。

　　以風險問題為導向  著力整治高風險網點

　　為落實“全面、全程、全員，堅決打好防范化解重大風險攻堅戰”的要求，自貢市郵政分公司以紀檢巡視整改監督為動力，結合自身短板，對2018年18個代理風險網點“量身”定制了典型問題和高風險網點整治方案。通過“鞏固治亂象”活動下發員工歷史存在問題，并持續督促員工整改，有效杜絕了屢查屢犯的現象，同時按月評估高風險網點治理效果，最終徹底消除轄內所有四五級高風險網點。

　　以深化“技防”為目標  著力完善防范措施

　　為把風險苗頭和風險案件提前到事前和事中預防，自貢市郵政分公司自主研發了風險畫像模型，并在原有模型的基礎上不斷完善風險畫像模型數據。將金融合規檢查從現場檢查逐步向非現場大數據分析和核查轉型，運用非現場預警團隊等風險管控機制對異常行為人員提前介入管控，起到了提前識別、預判、化解風險的作用，特別將以前不在視線范圍內的異常信用風險人員也納入到風險監測中。

　　以隊伍建設為核心   著力打造專業“合規衛士”

　　自貢市郵政分公司通過“崗位雙選”機制，大膽嘗試吸納計算機編程人才充實到風控崗位中，推動預警團隊專業化建設。此外，定期開展制度學習通關和實戰練兵，通過“日通報、周總結、月考核”實行信息交互，打造風險合規管理人員職業生涯規劃，培養了一批“懂業務、講合規、嚴于律己”的專業性人才隊伍，并向集團輸送了1名專業技術性人才，為守住風險防控底線奠定了堅實的人才基礎。